Verificação da contraparte: quatro níveis comparados
Registos, beneficiários efetivos, sanções, processos judiciais, ativos reais — reunidos num relatório datado, com as fontes por trás de cada facto e um Argus Score. O seu advogado fica com uma base sólida; a sua direção financeira, com algo que encerra uma auditoria. Esta página compara os quatro níveis linha a linha, para que veja exatamente para onde vai a diferença de preço.
Quanto custa verificar uma contraparte?
Na Argus Intel, o preço de uma verificação de contraparte depende da profundidade. Fixamo-lo após um breve briefing e depois não muda. O nível de entrada cobre registos, sanções e sinais de alerta em 4–24 horas; o nível probatório acrescenta uma cadeia de custódia e um formato construído para resistir em tribunal ou arbitragem. Cada relatório tem data, as suas fontes e um Argus Score. Quatro níveis:
| Nível | Prazo | O que inclui | Quando escolher |
|---|---|---|---|
| Basic Check | 4–24 horas | Situação jurídica, dados de registo, sanções (Ucrânia + OFAC / UE / ONU), OSINT de base, sinais de alerta, veredicto escrito | Um negócio rápido, um novo fornecedor pequeno |
| Standard Report | 4–24 horas | + beneficiários efetivos (UBO), meios de comunicação e reputação, processos judiciais, relatório PDF com Argus Score | Um contrato de dimensão real, um parceiro recorrente |
| Premium Intel | acordado no briefing | + bases públicas de fugas offshore, verificação satélite de ativos (GEOSINT), ligações ocultas, várias jurisdições, UBO Deep Trace | Uma estrutura de propriedade complexa, um negócio grande ou transfronteiriço |
| Nível probatório | 2–5 dias úteis | + cadeia de custódia, assinatura do analista, questionário RFI, formato construído para tribunal e arbitragem | Um litígio, uma operação M&A, a preparação de uma ação |
- Situação jurídica da empresa
- Listas de sanções — Ucrânia e internacionais
- Perfil OSINT de base
- Sinais de alerta evidentes identificados
- + módulos opcionais, listados abaixo
- Tudo o que o Basic inclui
- UBO — os proprietários reais até ao beneficiário final
- Rastreio de meios de comunicação e reputação
- Processos judiciais e execuções
- Relatório PDF com veredicto e Argus Score
- Tudo o que o Standard inclui
- UBO Deep Trace — ligações offshore, gerentes fiduciários
- GEOSINT — verificação por satélite de ativos
- Bases de investigação internacionais e fugas offshore
- Análise alargada de ligações
- Tudo o que o Premium inclui
- Cadeia de custódia para cada fonte, com selo temporal
- Questionário para o seu advogado (RFI)
- Parecer escrito como anexo ao contrato
- Briefing verbal de 30 minutos para o seu advogado
O preço é fixado após um breve briefing e não muda.
O que muda exatamente ao subir de nível
O que cada nível cobre, ponto a ponto. Quando uma linha está disponível como módulo pago sobre o Basic, em vez do visto aparece o preço do módulo.
| O que recebe | Basic | Standard | Premium | Nível probatório |
|---|---|---|---|---|
| Base — em todos os níveis | ||||
| Situação jurídica e dados de registo | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Sócios fundadores e gerentes registados | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Rastreio de sanções — Ucrânia, OFAC, UE, ONU, Reino Unido | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Perfil OSINT de base — morada, pessoas ligadas | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Sinais de alerta evidentes identificados | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Veredicto escrito — avançar, esclarecer ou parar | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Profundidade da investigação | ||||
| Argus Score de 0 a 100 com desagregação do risco | — | ✓ | ✓ | ✓ |
| Beneficiários efetivos (UBO) | módulo | ✓ | Deep Trace | Deep Trace |
| Rastreio de meios de comunicação e reputação | módulo | ✓ | ✓ | ✓ |
| Processos judiciais e execuções | módulo | ✓ | ✓ | ✓ |
| Conformidade em tempo de guerra — ligações ocultas à Rússia | módulo | ✓ | ✓ | ✓ |
| Bases públicas de fugas offshore | módulo | — | ✓ | ✓ |
| GEOSINT — verificação por satélite de ativos | módulo | — | ✓ | ✓ |
| Gerentes fiduciários e cadeias por jurisdições de trânsito | — | — | ✓ | ✓ |
| Várias jurisdições num só relatório | — | — | ✓ | ✓ |
| Forma probatória | ||||
| Relatório PDF | módulo | ✓ | ✓ | ✓ |
| Cadeia de custódia e selo temporal em cada fonte | — | — | — | ✓ |
| Assinatura e qualificação declarada do analista | — | — | — | ✓ |
| Questionário RFI para o seu advogado | — | — | — | ✓ |
| Parecer escrito como anexo ao contrato | — | — | — | ✓ |
| Briefing verbal de 30 minutos para o seu advogado | — | — | — | ✓ |
| Prazo | ||||
| Prazo | 4–24 h | 4–24 h | conforme briefing | 2–5 dias |
| Tratamento urgente | por acordo | por acordo | por acordo | por acordo |
Escolha pelo que a decisão lhe custa, não pela etiqueta de preço
A pergunta útil não é quanto custa o relatório, mas quanto custa a contraparte errada. Regra prática: gaste na verificação sensivelmente o que lhe custaria uma semana a desfazer o problema.
Uma primeira encomenda de valor reduzido a um fornecedor encontrado na semana passada
Precisa de saber se a empresa existe juridicamente, se não consta de nenhuma lista de sanções e se não tem problemas evidentes. O adiantamento é pequeno o suficiente para suportar a perda, mas grande o suficiente para preferir evitá-la. É também o nível certo quando tem doze candidatos e precisa de os reduzir a três antes de trabalhar a sério.
Um contrato de dimensão real, ou um parceiro que tenciona manter
Aqui a certidão do registo deixa de chegar. Quer saber quem está por trás da empresa, se está a ser processada, o que diz a imprensa e se alguma coisa a liga à Rússia. Recebe uma pontuação numérica e um veredicto que um diretor financeiro lê em cinco segundos e um advogado pode juntar ao processo.
Propriedade complexa, várias jurisdições ou uma afirmação que não consegue confirmar
Estruturas de holding, gerentes fiduciários, uma cadeia que passa por jurisdições de trânsito, um armazém ou fábrica que a contraparte diz ter. Entramos em bases públicas de fugas offshore e confrontamos os ativos físicos com imagens de satélite. Escolha este nível quando o negócio for suficientemente grande para que um proprietário oculto mude a sua resposta.
As conclusões podem acabar perante um tribunal ou um árbitro
A diferença está na forma, não no esforço. Cada fonte tem selo temporal e cadeia de custódia, o analista assina o relatório, e o seu advogado recebe um questionário construído em torno das divergências encontradas. Escolha este nível antes de intentar uma ação, durante uma operação M&A, ou quando tiver de demonstrar a um regulador que a verificação foi de facto realizada.
Fez uma verificação a sério. E consegue prová-lo.
Quando um negócio corre mal, a primeira pergunta feita ao advogado é o que foi feito para verificar a contraparte. Um relatório Argus com data, fontes e pontuação de risco passa a ser um documento do seu processo: a verificação foi feita, os factos ficaram registados e o raciocínio permanece legível para quem o abrir. É isso que separa o nível probatório do Premium — não mais investigação, mas uma forma que aguenta quando alguém tenta desmontá-la.
UBO Deep Trace — quem controla realmente a contraparte
Estrutura de propriedade reconstituída até ao beneficiário final. Atravessamos gerentes fiduciários e cadeias que passam por offshores e jurisdições de trânsito. Se por trás da sua contraparte estiver uma pessoa sancionada, capital russo ou alguém sob investigação, vai vê-lo.
- Estrutura de propriedade até ao beneficiário
- Gerentes fiduciários, ligações offshore
- Rasto russo, ligações a sanções
- Mapa de propriedade com fontes em cada passo
Comece pelo Basic — acrescente só o que realmente precisa
Cada módulo junta-se ao Basic Check de forma independente. Ou escolha um pacote pronto: fica mais barato do que montar o mesmo conjunto de módulos.
Basta-lhe um critério? Leve um módulo. Quer o quadro completo? O Standard é mais rápido, sai mais barato do que os módulos equivalentes e vem com veredicto.
Argus Score — um número em vez de trinta páginas
Uma pontuação de risco ponderada de 0 a 100, construída a partir da situação jurídica, da estrutura de propriedade, da exposição a sanções, da situação financeira e da reputação. O detalhe fica no relatório para quem dele precisar; o número é para quem tem de decidir.
Cooperação recomendada
Nada nas fontes abertas contradiz o que a contraparte lhe diz. Pode avançar nas suas condições habituais.
Resolva isso antes de assinar
Encontrámos divergências com consequências. O relatório indica, em cada caso, o que perguntar e que documento pedir.
Riscos críticos encontrados
Sinais de propriedade, litígios ou finanças que normalmente travariam um negócio, cada um reconduzido à sua fonte.
Sanções, exposição penal, situação de procurado
Um sinal à parte, fora da escala numérica. O Basic Check recebe um veredicto escrito em vez de uma pontuação.
Respostas às principais perguntas
A situação jurídica da empresa, o rastreio face às listas de sanções (Ucrânia e ainda OFAC, UE e ONU), um perfil OSINT de base — sócios fundadores, sede registada, pessoas ligadas — e a deteção de sinais de alerta evidentes. Entrega em 4–24 horas.
Uma pontuação de risco ponderada de 0 a 100. Tem em conta a situação jurídica, a estrutura de propriedade, a exposição a sanções, a situação financeira e a reputação. De 75 a 100 significa limpo; de 40 a 74, que há questões a resolver antes de assinar; de 0 a 39, não recomendado. Um diretor financeiro lê um número e decide. A pontuação está incluída a partir do Standard; o Basic recebe um veredicto escrito sem pontuação.
As listas de sanções apanham o que já foi designado. Cerca de 80 % dos esquemas de contorno passam por empresas que no papel parecem juridicamente limpas. Nós procuramos a cadeia oculta: jurisdições de trânsito como a Geórgia, a Arménia, os Emirados Árabes Unidos, a Turquia e o Cazaquistão, propriedade reinscrita depois de fevereiro de 2022 e atividade em território ocupado.
Sim, em todo o mundo: mais de 40 países e mais de 90 fontes, entre elas registos comerciais nacionais e internacionais, bases de investigação internacionais e de fugas offshore, e rastreadores especializados de ativos ligados ao agressor. Cobrimos pessoas coletivas, pessoas singulares e estruturas offshore, e cada facto é cruzado.
A verificação de ativos através de imagens de satélite. Uma contraparte afirma explorar uma fábrica na Polónia — confrontamos essa afirmação com imagens de satélite e localizamo-la pelas sombras e pontos de referência. Disponível a partir do nível Premium.
O nível probatório é construído para utilização posterior em tribunal ou arbitragem. Cada fonte tem cadeia de custódia com selo temporal. O relatório vem com um questionário para o seu advogado (RFI): perguntas dirigidas, construídas em torno das divergências encontradas, com as respostas possíveis e o que cada uma significaria. Está incluído um briefing verbal de 30 minutos para o seu advogado. O Premium não inclui esse conjunto: trata da profundidade da investigação, não da forma probatória.
Preencha o formulário abaixo: o nome da empresa ou o nome completo da pessoa, o país e o nível pretendido. Normalmente respondemos em duas horas úteis e emitimos uma fatura. Depois de paga, o relatório chega ao seu e-mail dentro do prazo indicado.
Peça uma verificação de contraparte
Diga-nos a empresa e o valor do negócio — indicamos qual o nível que realmente serve e o respetivo preço antes de começar qualquer trabalho.
Obrigado — recebemos o seu pedido
Entramos em contacto em 24 horas pelo canal que escolher. É urgente? Escreva diretamente — @argus_int
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