Weryfikacja kontrahenta: poziomy i wycena
Rejestry, beneficjenci rzeczywiści, sankcje, sądy i realny majątek — zapisane w raporcie z datą, źródłem każdego faktu i oceną ryzyka. Prawnik ma się na czym oprzeć, dział finansowy ma czym zamknąć audyt.
Cztery poziomy. Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.
Ile kosztuje weryfikacja kontrahenta?
Cena weryfikacji kontrahenta w Argus Intel zależy od głębokości. Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie. Basic Check to rejestry, sankcje i sygnały ostrzegawcze w 4–24 godziny; poziom dowodowy dokłada łańcuch zabezpieczenia źródeł i formę przygotowaną pod sąd. Każdy raport ma datę, źródła i Argus Score. Cztery poziomy:
| Poziom | Termin | Co wchodzi | Kiedy brać |
|---|---|---|---|
| Basic Check | 4–24 godz. | Status prawny, numer rejestrowy, sankcje (Ukraina + OFAC, UE, ONZ), podstawowy profil ze źródeł otwartych, sygnały ostrzegawcze | Szybka transakcja, nowy drobny dostawca |
| Standard Report | 4–24 godz. | + beneficjenci rzeczywiści (UBO), reputacja w mediach, sprawy sądowe, raport PDF z Argus Score | Umowa na istotną kwotę, stały partner |
| Premium Intel | zależnie od zlecenia | + publiczne bazy wycieków offshore, weryfikacja satelitarna majątku, ukryte powiązania, kilka jurysdykcji, pogłębione UBO | Złożona struktura, duża lub międzynarodowa transakcja |
| Poziom dowodowy | 2–5 dni roboczych | + łańcuch zabezpieczenia dowodów, znaczniki czasu, podpis analityka, lista pytań do kontrahenta, forma pod sąd i arbitraż | Spór, M&A, przygotowanie pozwu |
- Status prawny firmy i założyciele
- Listy sankcyjne — Ukraina, OFAC, UE, ONZ
- Podstawowy profil ze źródeł otwartych
- Oczywiste sygnały ostrzegawcze
- + moduły do wyboru niżej
- Wszystko z Basic Check
- Beneficjenci rzeczywiści do końcowego właściciela
- Reputacja i publikacje w mediach
- Sprawy sądowe i postępowania egzekucyjne
- Raport PDF z werdyktem i Argus Score
- Wszystko ze Standard Report
- Pogłębione UBO — ogniwa offshore, nominalni właściciele
- Weryfikacja majątku przez zdjęcia satelitarne
- Publiczne bazy wycieków offshore i śledztw
- Rozszerzona analiza powiązań
- Wszystko z Premium Intel
- Łańcuch zabezpieczenia źródeł i znaczniki czasu
- Lista pytań do kontrahenta pod wykryte rozbieżności
- Pisemna opinia jako załącznik do umowy
- Omówienie z Twoim prawnikiem — 30 minut
Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.
Przeprowadziłeś należytą weryfikację. I potrafisz to wykazać.
Kiedy transakcja idzie nie tak, pierwsze pytanie do działu prawnego brzmi: co zrobiono, żeby sprawdzić kontrahenta. Raport Argus z datą, źródłami i oceną ryzyka staje się dokumentem w Twoich aktach. Weryfikacja została przeprowadzona, fakty utrwalone.
Co dokładnie wchodzi w każdy poziom
Ta sama metoda na każdym poziomie — różni się głębokość ustaleń i forma, w jakiej oddajemy wynik. Tabela pokazuje granicę między poziomami, żeby nie płacić za zakres, którego nie potrzebujesz.
| Zakres | Basic Check | Standard Report | Premium Intel | Poziom dowodowy |
|---|---|---|---|---|
| Termin | 4–24 godz. | 4–24 godz. | zależnie od zlecenia | 2–5 dni roboczych |
| Status prawny i dane rejestrowe | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Listy sankcyjne — Ukraina, OFAC, UE, ONZ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Podstawowy profil ze źródeł otwartych | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Werdykt analityka | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Beneficjenci rzeczywiści (UBO) | moduł | ✓ | pogłębione | pogłębione |
| Sprawy sądowe i egzekucje | moduł | ✓ | ✓ | ✓ |
| Reputacja i media | moduł | ✓ | ✓ | ✓ |
| Argus Score 0–100 | — | ✓ | ✓ | ✓ |
| Raport PDF | moduł | ✓ | ✓ | ✓ |
| Compliance wojenny — powiązania z Rosją | moduł | ✓ | ✓ | ✓ |
| Publiczne bazy wycieków offshore | moduł | — | ✓ | ✓ |
| Weryfikacja majątku przez zdjęcia satelitarne | moduł | — | ✓ | ✓ |
| Kilka jurysdykcji w jednym raporcie | — | — | ✓ | ✓ |
| Rozszerzona analiza powiązań | — | — | ✓ | ✓ |
| Łańcuch zabezpieczenia i znaczniki czasu | — | — | — | ✓ |
| Podpis analityka pod ustaleniami | — | — | — | ✓ |
| Lista pytań do kontrahenta | — | — | — | ✓ |
| Omówienie z Twoim prawnikiem | — | — | — | 30 minut |
„Moduł” oznacza, że zakres nie wchodzi w pakiet domyślnie, ale można go dokupić osobno — lista modułów i ich ceny znajdują się niżej.
Pogłębione UBO — kto realnie kontroluje kontrahenta
Struktura właścicielska aż do końcowego beneficjenta. Przecinamy nominalnych dyrektorów, łańcuchy przez spółki offshore i jurysdykcje tranzytowe. Jeśli za kontrahentem stoi osoba objęta sankcjami, rosyjski kapitał albo figurant śledztwa — zobaczysz to przed podpisem.
- Struktura właścicielska do beneficjenta rzeczywistego
- Nominalni dyrektorzy, ogniwa offshore
- Ślad rosyjski i powiązania sankcyjne
- Mapa własności z potwierdzeniem źródeł
Zacznij od Basic Check — dobierz tylko to, czego potrzebujesz
Każdy moduł dokłada się do Basic Check niezależnie od pozostałych. Gotowy pakiet wychodzi taniej niż zestaw modułów o tym samym zakresie.
Potrzebujesz jednego kryterium? Weź moduł. Potrzebujesz pełnego obrazu? Standard Report wychodzi szybciej, taniej i z werdyktem.
Argus Score — jedna liczba zamiast trzydziestu stron
Każdy raport kończy się ważoną oceną ryzyka. Dyrektor finansowy zrozumie ją w pięć sekund, bez wchodzenia w szczegóły. Ocena składa się ze statusu prawnego, struktury właścicielskiej, ekspozycji sankcyjnej, kondycji finansowej i reputacji.
Argus Score wchodzi w zakres od poziomu Standard Report. Basic Check kończy się werdyktem opisowym, bez oceny liczbowej.
Compliance wojenny — ukryte powiązania z Rosją
Standardowy skrining sankcyjny wykrywa tych, którzy już trafili na listę. My szukamy tych, którzy listę omijają — przez podstawionych beneficjentów, jurysdykcje tranzytowe i spółki przerejestrowane po lutym 2022 roku.
Weryfikacja to nie wszystko
Ta sama metoda i ten sam standard dowodowy działają też poza sprawdzeniem kontrahenta przed umową.
Częste pytania o poziomy i wycenę
Są cztery poziomy: Basic Check, Standard Report, Premium Intel i poziom dowodowy. Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie. Basic i Standard oddajemy w 4–24 godziny, poziom dowodowy w 2–5 dni roboczych. Cena zależy od głębokości ustaleń, a nie od liczby stron raportu.
Basic Check odpowiada na pytanie, czy firma realnie istnieje i czy nie ma oczywistych sygnałów ostrzegawczych: status prawny, listy sankcyjne, podstawowy profil ze źródeł otwartych. Standard Report dokłada beneficjentów rzeczywistych, sprawy sądowe, reputację w mediach oraz Argus Score od 0 do 100 w raporcie PDF z werdyktem.
Wtedy, gdy raport ma trafić do akt sprawy albo do arbitrażu. Każde źródło otrzymuje łańcuch zabezpieczenia i znacznik czasu, raport podpisuje analityk, a do dokumentu dołączamy listę pytań do kontrahenta pod wykryte rozbieżności oraz trzydziestominutowe omówienie z Twoim prawnikiem. Premium Intel takiej formy nie daje — odpowiada za głębokość ustaleń, nie za ich formę dowodową.
Ważona ocena ryzyka od 0 do 100, liczona ze statusu prawnego, struktury właścicielskiej, ekspozycji sankcyjnej, kondycji finansowej i reputacji. 75–100 oznacza czysto, 40–74 pytania do wyjaśnienia przed podpisem, 0–39 poważne ryzyko. Argus Score wchodzi w zakres od poziomu Standard; Basic Check kończy się werdyktem bez oceny liczbowej.
Tak. Pracujemy w kilkudziesięciu jurysdykcjach: rejestry korporacyjne, listy sankcyjne OFAC, UE, ONZ i brytyjskie, publiczne bazy wycieków offshore, akta sądowe oraz dane o zamówieniach publicznych. Ukraina jest naszą najgłębszą kompetencją, ale weryfikacja kontrahenta z Polski, Unii czy Bliskiego Wschodu mieści się w tych samych poziomach.
Zamów weryfikację kontrahenta
Napisz w dwóch zdaniach, kogo i przed czym sprawdzasz — podpowiemy, który poziom wystarczy. Jeśli tańszy zamyka sprawę, powiemy to wprost.
Dziękujemy — zgłoszenie przyjęte
Skontaktujemy się wskazanym kanałem w ciągu 24 godzin. Pilne? Napisz bezpośrednio — @argus_int
Jak działamy →