Sprawdzenie kontrahenta to dopiero początek. Po podpisaniu monitoring waży więcej
W dniu due diligence kontrahent wygląda czysto: rejestry w porządku, brak sankcji, beneficjent znany. Sześć miesięcy później zmienia się właściciel, spółka trafia na listę OFAC, sąd otwiera postępowanie upadłościowe, regulator wystawia karę. Dział compliance dowiaduje się z prasy, gdy wyjście z umowy bez kary nie jest już opcją. Watch przejmuje monitoring od dnia, w którym kontrakt zaczyna obowiązywać — i raportuje następnego dnia, nie po pół roku.
Abonament z wyceną po krótkim briefie. Digest plus alert na zdarzenia krytyczne w mniej niż 24 godziny.
- Jeden kontrahent
- Rejestry korporacyjne (KRS, UA EDR, rejestry UE) — zmiana zarządu, beneficjenta rzeczywistego, statutu, PKD
- Listy sankcyjne OFAC / UE / UK / ONZ / NSDC — codzienna kontrola krzyżowa
- Otwarte zobowiązania i postępowania egzekucyjne — nowe wpisy
- Podstawowe sygnały medialne — wzmianki w wiadomościach i komunikatach prasowych
- Digest PDF z zestawieniem zmian i krótkim komentarzem analityka
- Wszystko z Watch Lite
- Nowe sprawy sądowe — jako powód i jako pozwany, z klasyfikacją według typu sporu (podatkowy, pracowniczy, gospodarczy, karny)
- Ostrzeżenia regulatora — KNF, UOKiK, UODO i nadzorcy sektorowi (UA: NBU, NKPiR, NEURC, AMC)
- Sygnały upadłościowe — wnioski, otwarcie postępowania, moratorium, układ, likwidacja
- Sygnały prasowe — śledztwa dziennikarskie, przeszukania, negatywne wzmianki w mediach branżowych
- Alert e-mail plus Telegram na zdarzenia krytyczne w mniej niż 24 godziny od pojawienia się wpisu
- Wszystko z Watch Standard — dla każdego z 5 kontrahentów
- Digest dwa razy w tygodniu — osobny per kontrahent lub jeden zbiorczy
- Alert e-mail plus Telegram na zdarzenia krytyczne w mniej niż 24 godziny
- Kwartalny krótki przegląd trendu — w którym kierunku przesuwa się ryzyko portfela
- Wymiana kontrahenta w pakiecie w dowolnym momencie roku, bez dopłaty
- Oszczędność około jednej trzeciej wobec modelu miesięcznego przy opłacie rocznej
Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.
Sześć sygnałów, które trafiają do Twojej skrzynki w dniu pojawienia się
Zmiana właściciela lub beneficjenta rzeczywistego
Kontrahent, z którym dział prawny podpisywał umowę, i kontrahent po pół roku potrafią być różnymi podmiotami. Śledzimy zmiany właściciela, członków zarządu, UBO, statutu i kodów PKD. Jeśli za cichą przerejestracją stoi osoba z listy sankcji — wpis zobaczymy zanim trafi do prasy.
Nowe sprawy sądowe
Każdy nowy pozew przeciw kontrahentowi lub wniesiony przez niego: podatkowe, pracownicze, gospodarcze, postępowania karne. Klasyfikujemy po typie i kwocie. Fala pozwów w kwartale to słaby sygnał, że biznes się rozsypuje. Lepiej zobaczyć to wcześnie niż później pakować sprawę pod egzekucję.
Sankcje OFAC / UE / UK / ONZ / NSDC i compliance wojenny
Codzienna kontrola kontrahenta i jego beneficjentów wobec głównych list sankcyjnych i PEP. Plus cicha ekspozycja na rosję lub białoruś: dostawca w łańcuchu, tranzyt przez rosję, wspólny UBO z osobą objętą sankcjami, nowe aktywa w jurysdykcji sankcyjnej. To najdroższa strefa — wpadnięcie klienta na OFAC przez kontrahenta zamyka rozliczenia w USD z dnia na dzień.
Sygnały upadłościowe
Wnioski o ogłoszenie upadłości, otwarcie postępowania, moratorium, likwidacja, układ z wierzycielami. Między pierwszym wnioskiem a likwidacją bywają miesiące — wystarczająco, by spokojnie wycofać zaliczkę, ustawić zabezpieczenie lub przekierować dostawę. Watch sygnalizuje to na etapie „wniosek przyjęty”, a nie „postępowanie zakończone”.
Ostrzeżenia regulatora
KNF, UOKiK, UODO i nadzorcy sektorowi (energetyka, farma, finanse) — kary, ostrzeżenia, zawieszenie licencji, decyzje o naruszeniach. Regulator wystawia „żółtą kartkę” na długo przed ostatecznym rozstrzygnięciem. To sygnał, że kontrahent ma już problemy, a rynek jeszcze tego nie wie.
Sygnały prasowe i śledztwa
Dziennikarstwo śledcze, przeszukania, postępowania karne wobec kluczowych osób, negatywne wzmianki w mediach branżowych. Digest zawiera wybór materiałów i krótki komentarz analityka — co dokładnie wypłynęło i jak poważnie. Nie każdy sygnał prasowy jest krytyczny; oddzielamy szum informacyjny od rzeczywistych ostrzeżeń.
Od wpisu w rejestrze do wiadomości w skrzynce — w mniej niż 24 godziny
Miesiąc monitoringu vs 500 € tys. na rozwiązaniu kontraktu przez przegapione sankcje
- Podpisany kontrakt 12-miesięczny na 500 € tys. Po pół roku kontrahent trafia na listę sankcyjną OFAC. Watch zgłosił to następnego dnia — dział prawny zdążył rozwiązać umowę bez kary za zerwanie, zanim bank-agent zablokował rozliczenia
- Najdroższe niespodzianki po podpisaniu — cicha zmiana właściciela na nominalnego z listy sankcji, nowy pozew wynikający z dawnej historii, upadłość spółki zależnej, która trzymała aktywa zabezpieczające kontrakt
- Wychwycenie zmiany zanim dowie się o niej bank-agent albo sam kontrahent z własnej inicjatywy daje okno na pierwszy ruch: rozwiązać, renegocjować, zażądać dodatkowego zabezpieczenia, wycofać zaliczkę
- Przez 12 miesięcy niezauważony problem u kontrahenta kosztuje od pięciu do siedmiu cyfr w karach, stratach finansowych i reputacji
Zamów Counterparty Watch
Wskaż kontrahenta i wybierz pakiet — podpowiemy, co włączyć do monitoringu pod Twoją branżę i okres umowy.
Dziękujemy — zgłoszenie przyjęte
Skontaktujemy się wskazanym kanałem w ciągu 24 godzin. Pilne? Napisz bezpośrednio — @argus_int
Jak działamy →