Ile kosztuje weryfikacja ukraińskiego kontrahenta

Podstawowy przegląd w rejestrach publicznych jest bezpłatny. Ukraińskie agregatory danych rejestrowych sprzedają pojedynczy wyciąg za równowartość kilku euro, ale oddają surowe dane bez interpretacji. Kancelarie prawne i agencje wyceniają ekspresową weryfikację orientacyjnie na 16–28 tys. hrywien. U nas Basic Check jest gotowy w 4–24 godziny, Standard Report w tym samym terminie, termin Premium Intel zależy od zakresu zlecenia, a raport przygotowany w formie dowodowej, pod postępowanie sądowe albo audyt, powstaje w 2–5 dni roboczych. Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.

Ta rozpiętość myli, dopóki nie zobaczy się, za co właściwie idą pieniądze. Dostęp do ukraińskich rejestrów jest w większości bezpłatny. Płatna jest praca analityka, który układa dane z kilku baz w jeden obraz i zauważa miejsce, gdzie coś się nie zgadza. Im dłuższy łańcuch własności i im więcej jurysdykcji w tym łańcuchu, tym więcej tej pracy.

Poziomy w jednej tabeli

Pięć poziomów, licząc od darmowego. Kolumna po prawej jest tu najważniejsza, bo to ona odpowiada na pytanie, czy dopłata w ogóle coś zmieni w decyzji.

Pełne zestawienie zakresów znajduje się na stronie z pakietami. Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.

Od czego naprawdę zależy cena

Pięć rzeczy przesuwa kwotę w górę. Warto je znać, bo część z nich da się przewidzieć jeszcze przed zamówieniem raportu, a wtedy wiadomo, czy tańszy poziom ma szansę odpowiedzieć na pytanie.

• Głębokość. Sprawdzenie samego statusu spółki to inna praca niż prześledzenie, kto realnie za nią stoi i z kim jeszcze jest powiązany. Pierwsze zajmuje minuty, drugie godziny.
• Liczba jurysdykcji w łańcuchu własności. To najsilniejszy czynnik cenowy. Ukraińska spółka, której udziałowcem jest spółka cypryjska, a tej z kolei podmiot z innego kraju, wymaga sprawdzenia w każdym z tych rejestrów osobno. Po wyroku TSUE C-37/20 dostęp do rejestrów beneficjentów w Unii jest nierówny i zależy od kraju. Jak to wygląda w praktyce, opisuje osobny tekst o beneficjencie rzeczywistym ukraińskiej spółki.
• Złożoność struktury. Spółka z jednym właścicielem i jednym adresem to jeden scenariusz. Spółka założona kilka miesięcy temu, ze zmienionym niedawno właścicielem i adresem współdzielonym z kilkunastoma innymi podmiotami, to zupełnie inny nakład pracy.
• Forma dowodowa. Ustalenie faktu jest tańsze niż udokumentowanie go tak, by obronił się przed sądem albo audytorem. Za dokumentację płaci się osobno i to jest główny powód, dla którego poziom dowodowy jest najdroższy.
• Termin. Standardowe 4–24 godziny mieszczą się w cenie. Skrócenie terminu przy zleceniu wymagającym pracy w kilku rejestrach zagranicznych zwykle nie jest kwestią dopłaty, tylko fizycznej dostępności danych.

Jak dobrać poziom do stawki transakcji

Najczęstszy błąd polega na dobieraniu poziomu do wielkości własnej firmy albo do wielkości kontrahenta. To złe kryterium. Właściwe pytanie brzmi: ile kosztuje pomyłka akurat przy tej umowie. Nie chodzi o wartość faktury, tylko o pełny koszt scenariusza, w którym kontrahent okazuje się kimś innym, niż deklarował. Wliczyć trzeba przedpłatę, przestój, koszt zastępczego dostawcy, karę umowną wobec własnego klienta i czas prawnika.

Ustawione w tej logice progi wyglądają następująco.

• Jednorazowe drobne zamówienie od podmiotu o przejrzystej strukturze, płatne po dostawie, przy którym najgorszy scenariusz to niedostarczony towar bez zaliczki. Wystarczy poziom bezpłatny.
• Regularna współpraca albo pierwsza przedpłata. Pieniądze wychodzą z firmy przed dostawą, a kontrahent wchodzi do stałego łańcucha. Basic Check odpowiada tu na pytanie, czy podmiot istnieje, kto nim kieruje i czy nie figuruje na listach sankcyjnych ani w rejestrze dłużników.
• Kontrakt, w którym błąd kosztuje wielokrotnie więcej niż raport. Standard Report dokłada beneficjentów rzeczywistych, historię sporów sądowych, powiązania osobowe i ocenę ryzyka z wnioskiem. Przy umowie na kilkadziesiąt tysięcy euro różnica w cenie między poziomami przestaje być argumentem.
• Struktura własności wychodzi poza Ukrainę albo pojawia się przesłanka ryzyka sankcyjnego. Tutaj tańszy raport nie jest gorszy, on po prostu nie sięga tam, gdzie leży odpowiedź. Premium Intel obejmuje łańcuch zagraniczny i pogłębiony compliance sankcyjny.
• Spór, postępowanie albo wymóg banku lub audytora. Potrzebna jest nie odpowiedź, ale odpowiedź udokumentowana, czyli poziom dowodowy.

Ta drabina ma jedną zaletę praktyczną: pozwala uzasadnić wydatek przed zarządem jedną liczbą. Nie kwotą raportu, tylko kwotą, którą ten raport zabezpiecza.

Kiedy w ogóle nie trzeba płacić

Warto to powiedzieć wprost, bo rzadko mówi to ktoś, kto raporty sprzedaje: przy jednorazowym, niewielkim zamówieniu rozliczanym po dostawie poziom bezpłatny naprawdę wystarcza, bo najgorszym scenariuszem jest brak towaru bez utraconej zaliczki. Próg przesuwa się w górę dopiero wtedy, gdy pojawia się przedpłata, umowa ramowa na dłuższy okres albo wejście kontrahenta do stałego łańcucha dostaw, czyli gdy pieniądze wychodzą z firmy przed dostawą.

Zakres tego, co na tym poziomie da się zrobić bez opłaty, rozbieramy osobno w tekście o bezpłatnej weryfikacji AML i w przewodniku o tym, jak sprawdzić ukraińskiego kontrahenta; ten sam podstawowy zakres obejmuje nasza bezpłatna weryfikacja po kodzie EDRPOU.

Bezpłatny poziom przestaje wystarczać w trzech konkretnych sytuacjach: gdy struktura właścicielska prowadzi za granicę, gdy dane deklarowane rozjeżdżają się z tym, co widać w innych rejestrach, i gdy sprawdzenie trzeba komuś udokumentować.

Najtańsze nie zawsze jest najgorsze, najdroższe nie zawsze potrzebne

W usługach compliance panuje przekonanie, że niska cena sygnalizuje ryzyko. Częściowo słusznie, ale nie w tym miejscu, w którym zwykle się to stosuje. Basic Check nie jest gorszą wersją Standardu. To odpowiedź na węższe pytanie, zadana szybciej. Jeżeli pytanie brzmi wyłącznie „czy ta spółka realnie istnieje, kto ją reprezentuje i czy nie ma jej na listach sankcyjnych”, to droższy raport doda materiału, ale nie zmieni decyzji.

Odwrotna sytuacja jest kosztowniejsza. Zamówienie tańszego poziomu przy strukturze rozpisanej na kilka jurysdykcji kończy się raportem, który jest poprawny i bezużyteczny, bo odpowiedź leży poza jego zasięgiem. Wtedy płaci się dwa razy. Dlatego przy pierwszym sygnale, że właściciel ukraińskiej spółki jest podmiotem zagranicznym, lepiej od razu wybrać poziom obejmujący łańcuch zagraniczny.

Jest też granica, o której trzeba mówić uczciwie: żaden poziom nie kupi danych, które są zamknięte. Rejestr pojazdów jest dla osoby trzeciej niedostępny od 24 lutego 2022, a wgląd ma komornik albo adwokat w postępowaniu. Elektroniczny odpis z rejestru nieruchomości dotyczący osób prawnych od 27 grudnia 2025, na podstawie rozporządzenia Rady Ministrów Ukrainy nr 1737, nie pokazuje dokładnego adresu ani numeru katastralnego, tylko obwód. Odpis papierowy u rejestratora państwowego i dostęp w postępowaniu dają pełne dane, ale to inna droga niż zamówienie raportu.

Co jest w cenie raportu, a co jest osobną usługą

Raport jest zdjęciem stanu na dzień sprawdzenia. Trzy rzeczy, których w tym zdjęciu nie ma, bywają mylnie zaliczane do pakietu.

• Obserwacja po podpisaniu. Zmiana właściciela, nowy pozew, wpis na listę sankcyjną albo postępowanie egzekucyjne zdarzają się po dacie raportu. Monitoring kontrahenta jest odrębną usługą rozliczaną miesięcznie, nie przedłużeniem raportu.
• Poszukiwanie majątku. Ustalenie, czy jest z czego egzekwować należność, to inna praca niż weryfikacja przed umową, z innym zakresem rejestrów i osobną wyceną.
• Weryfikacja osoby fizycznej. Sprawdzenie konkretnego człowieka, a nie spółki, jest osobnym zleceniem. Przydaje się, gdy umowę podpisuje pełnomocnik albo gdy realny decydent nie figuruje w rejestrze jako właściciel.

Osobno warto rozdzielić dwie rzeczy, które bywają mylone przy zamawianiu. Weryfikacja kontrahenta odpowiada na pytanie o konkretny podmiot. Wywiad rynkowy odpowiada na pytanie o rynek: kto na nim działa, w jakich cenach i czy w ogóle warto tam wchodzić. To dwa różne zamówienia i zamawianie jednego w nadziei na odpowiedź z drugiego kończy się rozczarowaniem.

Pięć pytań, które wyznaczają poziom

Odpowiedzi na poniższe pytania wystarczą, żeby wybrać poziom bez rozmowy handlowej. Jeżeli przy którymkolwiek pada odpowiedź twierdząca, poziom przesuwa się o jeden w górę.

Cztery odpowiedzi przeczące zwykle oznaczają, że wystarczy poziom bezpłatny albo Basic Check. Odpowiedź twierdząca przy pytaniu trzecim przesuwa wybór do Premium Intel, przy czwartym do poziomu dowodowego, a przy piątym dokłada monitoring do raportu jednorazowego.

Najczęściej zadawane pytania