Twój turecki dostawca przechodzi lokalną weryfikację. Twój bank nie będzie czytał lokalnej listy
Turcja stosuje sankcje ONZ i własną listę krajową, ale nigdy nie przystąpiła do reżimów UE i USA. Turecki kontrahent może więc mieć nieskazitelny lokalny status, działające rachunki bankowe i czysty raport od lokalnego dostawcy — a jednocześnie figurować w OFAC SDN. Rumunia i Bułgaria są w UE, co znaczy, że listy tam obowiązują; nie znaczy, że spółka po drugiej stronie stołu jest czysta, na węźle energetycznym i logistycznym zbudowanym na tranzycie. Sprawdzamy kontrahenta wobec list, których naprawdę użyją Twój bank, ubezpieczyciel i odbiorca.
Wycena po krótkim briefie. Pierwszy odczyt w ciągu 24 godzin.
- Jedna spółka, jedna jurysdykcja — Turcja, Rumunia lub Bułgaria
- Tożsamość korporacyjna: wpis do rejestru, status, zarząd, wspólnicy pierwszego poziomu, kapitał
- Screening krzyżowy wobec OFAC SDN, listy skonsolidowanej UE, ONZ, UK OFSI, ukraińskiego rejestru sankcyjnego i listy lokalnej
- Podmioty powiązane: spółki dzielące adres lub członka zarządu
- Odczyt sygnałów ostrzegawczych: data rejestracji wobec skali transakcji, świeża zmiana właściciela lub zarządu
- Werdykt z poziomem pewności — nie lista linków
- Wszystko z Exposure Screening
- Łańcuch własności odtworzony powyżej pierwszego poziomu — w Turcji przez historię dziennika rejestru handlowego od 1992 roku
- Warstwa transgraniczna: powiązane podmioty w trzecich jurysdykcjach, wspólni członkowie zarządu i adresy
- Analiza towaru i trasy: kategorie podwójnego zastosowania, wzorce reeksportu, miejsce przeznaczenia
- Ślad w zamówieniach publicznych — EKAP, SEAP/SICAP lub CAIS EOP: powiązania z państwem i historia kontraktów
- Blok RFI: konkretne pytania do kontrahenta, dokumenty do zażądania i wskazówka, jak czytać wymijającą odpowiedź
Wycenę podajemy po krótkim briefie i nie zmieniamy jej w trakcie.
Trzy jurysdykcje na jednej trasie, trzy różne martwe pola
Nie odzwierciedla list UE ani USA
Turcja stosuje sankcje ONZ i listę krajową, a do zachodnich reżimów wobec rosji nigdy nie przystąpiła. Kontrahent może mieć czysty status lokalny i działające rachunki, siedząc jednocześnie w OFAC SDN. Dziesiątki tureckich pośredników trafiły na listy za reeksport towarów o wysokim priorytecie.
Kraj UE na węźle energetycznym
Sankcje UE obowiązują bezpośrednio, co znaczy, że jest kogo objąć listą — nie, że Twój kontrahent jest czysty. Rumunia niesie aktywa rafineryjne o rosyjskich korzeniach i logistykę czarnomorską. Plusem jest to, że portal sądowy i sprawozdania spółek są bezpłatne, więc sprawdzenie sięga tu głębiej niż gdziekolwiek w tym trójkącie.
Kraj UE na szarej liście FATF
Rejestr handlowy należy do najbardziej otwartych w UE, więc zbieranie danych jest tanie. Kraj pozostaje pod wzmożonym monitoringiem FATF, więc pogłębiona weryfikacja bułgarskiego kontrahenta jest oczekiwana od Ciebie przez własnego regulatora, a nie tylko zalecana.
Ryzyko nie zatrzymuje się na granicy kontrahenta — wchodzi do Twojej księgowości i Twojego banku
- Sankcje unijne obowiązują polską spółkę bezpośrednio: to Ty odpowiadasz za to, komu płacisz i co sprowadzasz, niezależnie od tego, co widział turecki bank kontrahenta
- Przelew potrafi utknąć w kontroli zgodności, a bank pyta o cały łańcuch własności, nie o fakturę — i oczekuje odpowiedzi w kilka dni, nie tygodni
- Obowiązki wynikające z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy każą udokumentować, że weryfikacja została przeprowadzona — dokumentem jest raport, nie przekonanie
- Jeśli w grę wchodzi reeksport lub towary podwójnego zastosowania, pytanie o miejsce przeznaczenia zada nie tylko bank, ale też ubezpieczyciel i odbiorca końcowy
- Czysty odczyt też jest wynikiem: udokumentowany brak powiązań kładziesz na stół działowi zgodności zamiast tłumaczyć się z domysłów
Sześć miejsc, w których chowa się ślad
Ekspozycja rzadko leży na wierzchu jako nazwisko z listy. Rozsypuje się po szczegółach, które osobno wyglądają niewinnie — a razem obciążają.
Łańcuch powyżej pierwszego poziomu
Osoba objęta sankcjami rzadko jest wpisana do samej spółki — siedzi dwa piętra wyżej, za holdingiem w trzeciej jurysdykcji. Idziemy łańcuchem tak daleko, jak pozwalają rejestry, i zaznaczamy, gdzie robi się ciemno.
Nowy właściciel lub zarząd
Zwłaszcza gdy nastąpiła krótko po tym, jak poprzedni właściciel pojawił się na liście. Przepisanie aktywu na krewnego albo menedżera to najczęstszy manewr i widać go w historii rejestru.
Młoda spółka na dużym kontrakcie
Firma zarejestrowana kilka miesięcy temu, która od razu obsługuje sześciocyfrową dostawę, to nie wzrost — to kanał przesyłowy. Zestawiamy datę rejestracji, złożone sprawozdania i skalę oferowanej Ci transakcji.
Kategorie podwójnego zastosowania
Elektronika, łożyska, sprzęt nawigacyjny, obrabiarki i komponenty — kategorie, które ściągają sankcje wtórne na pośredników. Sprawdzamy, czym kontrahent faktycznie handluje, wobec list towarów o wysokim priorytecie.
Logistyka i miejsce przeznaczenia
Trasa, która skręca dalej na wschód, przeładunek bez logiki handlowej, statek pod tanią banderą, który w ostatnim roku zmienił właściciela. Papiery bywają czyste, a trasowanie nie.
Podmioty powiązane
Rejestracja pod adresem dzielonym z kilkunastoma spółkami o wspólnym zarządzie to klasyczny podpis struktury technicznej, a nie producenta. Mapujemy klaster wokół Twojego kontrahenta.
Od briefu do werdyktu
Screening przed umową wobec jednej płatności zatrzymanej w kontroli zgodności
- Zablokowany przelew nie wraca po prostu na konto — otwiera sprawę, a bank pyta, dlaczego prowadziłeś interesy z pośrednikiem, którego właśnie znalazł na liście
- Kosztem rzadko są same pieniądze: rozsypany harmonogram dostaw, odbiorca, który odchodzi, i ubezpieczyciel czytający tę samą listę co bank
- Screening przed podpisaniem umowy jest tańszy niż tłumaczenie tego samego łańcucha później, gdy odpowiedzi muszą zadowolić kogoś innego
- Gdy niczego nie znajdujemy, to również jest wynik — udokumentowany czysty odczyt, który kładziesz przed działem zgodności
Często zadawane
Sprawdź kontrahenta znad Morza Czarnego
Napisz, z kim masz do czynienia i w jakiej jurysdykcji — wrócimy z zakresem, ceną i potwierdzeniem, które rejestry są dla tego kraju otwarte.
Dziękujemy — zgłoszenie przyjęte
Odezwiemy się wskazanym kanałem w ciągu 24 godzin z zakresem, ceną i terminem. Pilne? Napisz bezpośrednio — @argus_int
Jak działamy →